L’Espace Patrimoine

Cabinet de gestion de patrimoine nouvelle génération

Le regard et l’accompagnement d’un expert patrimonial

Conseiller en Gestion de Patrimoine

L’Espace Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine nouvelle génération, qui vous accompagne sur tous les domaines traditionnels de la gestion de patrimoine, mais s’occupe également de transaction immobilière, avec toutefois le regard et l’accompagnement d’un expert patrimonial.

Et parce-que vous êtes unique, nous vous écoutons, vous proposons des solutions personnalisées et vous accompagnons tout au long de votre vie, dans le respect des valeurs qui sont les nôtres.

Philippe Richard, président

Retraite

Contrôle de votre relevé de carrière, constitution / réorganisation de votre patrimoine, génération de revenus complémentaires, PER …

Défiscalisation

Immobilier de défiscalisation – Pinel, LMNP, DF, Malraux, MH -, investissements non cotés, viager solidaire…

Transaction immobilière & investissement

Résidence principale, secondaire, transaction, choix acquisition ou location, démembrement/nue-propriété, investissements locatifs, SCPI.

Courtage en crédit

Le crédit et l’effet de levier associé sont de puissants outils de développement du patrimoine. Faîtes nous confiance pour la négociation de votre prêt immobilier.

Épargne & placements financiers

Épargne de court terme, prévoyance, Assurance Vie, CTO, PEA, PEA PME, constitution d’un apport pour un achat immobilier ou la création d’une entreprise.

Investissements patrimoniaux

Immobilier d’investissement – Déficit Foncier, Malraux, MH –, Assurance Vie Luxembourgeoise, Bourse, ‘’Private Equity ‘’, Or…

Transmission, succession

Simulation & optimisation des droits de succession, démembrement, viager, Assurance Vie, Contrat de Capitalisation, SCI…

Gestion de portefeuille sous mandat

Parce que la gestion d’un compte titre, PEA ou AV Luxembourgeoise est une affaire de professionnels, nous vous proposons d’en déléguer la gestion.

Pourquoi L’espace Patrimoine ?

Né d’un regroupement de conseillers patrimoniaux indépendants et expérimentés, l’Espace Patrimoine vous propose une offre globale et personnalisée, dans le respect des valeurs qui nous animent.

Les soirées patrimoniales

Nous organisons régulièrement des réunions d’information sur les thèmes liés au patrimoine et à l’actualité du moment. Ces rencontres et soirées patrimoniales sont gratuites et ont pour but de vous faire découvrir toutes les facettes de la gestion de patrimoine.

Soirées patrimoniales

Comment anticiper et optimiser sa retraite ?

Soirées patrimoniales

Comment réussir sa défiscalisation ou comment réduire ses impôts en valorisant son patrimoine ?

Soirées patrimoniales

L’épargne salariale

Soirées patrimoniales

Que peut vous apporter un cabinet de gestion de patrimoine ?

Soirées patrimoniales

Comment transmettre son patrimoine ?

Soirées patrimoniales

Peut-on encore épargner dans une assurance vie ?

Soirées patrimoniales

L’investissement locatif

Soirées patrimoniales

Comment investir dans l’immobilier tout en défiscalisant ? La loi Pinel est-elle la seule solution ?

Soirées patrimoniales

Plan d’Épargne Retraite : le PER est-il… PERtinent ?

Soirées patrimoniales

Comment épargner intelligemment ?

Soirées patrimoniales

Comment bien anticiper votre retraite ?

Soirées patrimoniales

Covid : Faut-il s’en inquiéter et avoir peur d’une crise profonde comme en 2008 ou 1929 ? Faut-il agir et comment ?

cabinet de gestion de patrimoine nouvelle génération

L’espace patrimoine

Philippe Richard

Ingénieur et gestionnaire de formation, Philippe s’investit tout d’abord dans une carrière dans l’industrie au service de grands groupes internationaux et de PME à taille plus modeste. Il occupe tour à tour des fonctions de direction dans les domaines financiers, informatiques, production et commercial.

Riche de ces premières expériences réussies, il oriente en 2016 sa carrière dans les métiers de la gestion de patrimoine et du crédit immobilier, retrouve les bancs de l’école, structure ses ambitions par la création de deux établissements.

Philippe Richard

Associé

Michel Delobel

Ingénieur ENSEEIHT de formation, et titulaire d’un DESS en économie, finance et gestion d’entreprise effectué à l’IAE, Michel créée en 2006 sa propre entreprise, ACGest, dédiée à la formation au trading et à la gestion de patrimoine, et devient en parallèle Gérant de Portefeuille sous Mandat pour le compte de la société de bourse Dubus. Pendant 7 années, il développe sa propre clientèle avec succès, qui le suit en 2014 lorsqu’il intègre la société MW Gestion. En 2018, il rencontre Philippe avec qui il crée l’Espace Patrimoine début 2019.

Michel Delobel

Associé

Les membres de l’équipe

Présente sur Toulouse et Paris, notre équipe est à votre service pour vous accompagner dans vos projets immobiliers et patrimoniaux, dans le respect des valeurs que nous mettons en avant.

Equipe

L’Espace Patrimoine

Cabinet de gestion de patrimoine nouvelle génération

Le regard et l’accompagnement d’un expert patrimonial

Conseiller en Gestion de Patrimoine

Retraite

Défiscalisation

Transaction immobilière & investissement

Courtage en crédit

Épargne & placements financiers

Investissements patrimoniaux

Transmission, succession

Gestion de portefeuille sous mandat

Pourquoi L’espace Patrimoine ?

Écoute

Intégrité

Disponibilité

Empathie

Respect

Sens du Service

Les soirées patrimoniales

cabinet de gestion de patrimoine nouvelle génération

L’espace patrimoine

Philippe Richard

Philippe Richard

Associé

Michel Delobel

Michel Delobel

Associé

Les membres de l’équipe

Contact et/ou demande d’expertise