Conseiller en Gestion de Patrimoine

Apporter des conseils et des réponses

Avec une vision globale de votre situation

cabinet de gestion de patrimoine nouvelle génération

Qu’est-ce qu’un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Conseiller en gestion de patrimoine

Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel qui s’adresse avant tout aux particuliers, à tous les particuliers (salariés, chefs d’entreprise, indépendants, professions libérales, retraités), pour leur apporter des conseils et des réponses sur des domaines aussi variés que l’épargne, les placements financiers, l’immobilier, la protection de la famille, le financement d’une acquisition immobilière, d’un projet professionnel ou des études des enfants, la préparation de la retraite, l’optimisation de la fiscalité ou encore la transmission du patrimoine.

Un conseiller en gestion de patrimoine s’adresse toutefois également aux entreprises, notamment sur les sujets de l’épargne salariale, de l’épargne retraite collective, et la gestion de la trésorerie d’entreprise.

Gestion de votre santé financière

À l’image d’un médecin généraliste qui va s’occuper de votre santé, le conseiller en gestion de patrimoine s’occupe de votre santé financière. Et comme le médecin généraliste qui se doit d’avoir des compétences multiples, le CGP prend tour à tour la casquette de conseiller financier, de notaire, d’agent immobilier, de gérant de portefeuille, de fiscaliste, d’expert-comptable, ou encore de juriste.

Son rôle est – sur la base d’une analyse de votre environnement personnel, familial et professionnel, de leurs évolutions probables, et de vos objectifs – de mettre en place une stratégie patrimoniale personnalisée et adaptée.

Il s’agit d’un métier avant tout de conseil et d’anticipation, nécessitant d’avoir une vision globale de votre situation.

Une vision globale de votre situation

Il s’agit d’un métier avant tout de conseil et d’anticipation, nécessitant d’avoir une vision globale de votre situation. Mais au-delà de cette phase de conseil et recherche de solutions, le conseiller en gestion de patrimoine vous accompagne dans la mise en place et la gestion de ces solutions.

Votre conseiller en gestion de patrimoine vous accompagne

Conseils et réponses dans plusieurs domaines

Épargne & placements financiers

Épargne de court terme, prévoyance, Assurance Vie, CTO, PEA, PEA PME, constitution d’un apport pour un achat immobilier ou la création d’une entreprise.

Transaction immobilière & investissement

Résidence principale, secondaire, transaction, choix acquisition ou location, démembrement/nue-propriété, investissements locatifs, SCPI.

Défiscalisation

Immobilier de défiscalisation – Pinel, LMNP, DF, Malraux, MH -, investissements non cotés, viager solidaire…

Retraite

Contrôle de votre relevé de carrière, constitution / réorganisation de votre patrimoine, génération de revenus complémentaires, PER …

Gestion de portefeuille sous mandat

Parce que la gestion d’un compte titre, PEA ou AV Luxembourgeoise est une affaire de professionnels, nous vous proposons d’en déléguer la gestion.

Courtage en crédit

Le crédit et l’effet de levier associé sont de puissants outils de développement du patrimoine. Faîtes nous confiance pour la négociation de votre prêt immobilier.

Transmission, succession

Simulation & optimisation des droits de succession, démembrement, viager, Assurance Vie, Contrat de Capitalisation, SCI…

Investissements patrimoniaux

Immobilier d’investissement – Déficit Foncier, Malraux, MH –, Assurance Vie Luxembourgeoise, Bourse, ‘’Private Equity ‘’, Or…

Combien coûtent nos services ?

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    Respect
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L’espace patrimoine

Philippe Richard

Ingénieur et gestionnaire de formation, Philippe s’investit tout d’abord dans une carrière dans l’industrie au service de grands groupes internationaux et de  PME à taille plus modeste. Il occupe tour à tour des fonctions de direction dans les domaines financiers, informatiques, production et commercial.

Riche de ces premières expériences réussies, il oriente en 2016 sa carrière dans les métiers de la gestion de patrimoine et du crédit immobilier, retrouve les bancs de l’école, structure ses ambitions par la création de deux établissements.

Philippe Richard

Associé

Michel Delobel

Ingénieur ENSEEIHT de formation, et titulaire d’un DESS en économie, finance et gestion d’entreprise effectué à l’IAE, Michel créée en 2006 sa propre entreprise, ACGest, dédiée à la formation au trading et à la gestion de patrimoine, et devient en parallèle Gérant de Portefeuille sous Mandat pour le compte de la société de bourse Dubus. Pendant 7 années, il développe sa propre clientèle avec succès, qui le suit en 2014 lorsqu’il intègre la société MW Gestion. En 2018, il rencontre Philippe avec qui il crée l’Espace Patrimoine début 2019.

Michel Delobel

Associé

Alexandra Jenkins

Alexandra Jenkins commence sa carrière au sein d’un cabinet d’audit financier à Paris puis se recentre sur le conseil patrimonial en validant un mastère en Gestion de Patrimoine.

Après une expérience au sein de la Banque Privée de BNP Paribas, elle décide de rejoindre en 2007 un cabinet indépendant basé en Grande Bretagne afin d’apporter à ses clients un conseil indépendant et une gamme de produit plus large.

Depuis 2019, elle conseille les clients de l’Espace Patrimoine sur tous les aspects patrimoniaux (Transmission et Succession, retraite, optimisation fiscale, investissement financier et immobilier…).

Alexandra Jenkins

Conseillère en Gestion de Patrimoine

Les membres de l’équipe

Présente sur Toulouse et Paris, notre équipe est à votre service pour vous accompagner dans vos projets immobiliers et patrimoniaux, dans le respect des valeurs que nous mettons en avant.

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Le regard et l’accompagnement d’un expert patrimonial